Transaction Monitoring Specialist

Специалист по мониторингу транзакций

Mercuryo ищет внимательного специалиста по мониторингу транзакций с опытом работы не менее 2 лет на аналогичной должности в сфере финансовых услуг или криптоиндустрии. Успешный кандидат будет отвечать за мониторинг и анализ транзакций как в криптовалюте, так и в фиатной валюте для выявления потенциальных финансовых преступлений. Используя специализированные инструменты, такие как Chainalysis KYT, Chainalysis Reactor и специализированные системы мониторинга фиатных транзакций, вы будете играть ключевую роль в обеспечении соответствия нормативным требованиям AML и внутренним политикам. Эта роль также требует прямой поддержки процесса Углубленной надлежащей проверки (EDD) путем анализа ответов клиентов на запросы информации (RFI), особенно в отношении источников средств (SoF) и источников благосостояния (SoW). Аналитик также будет способствовать текущему мониторингу, выполняя периодические проверки пользователей с высоким уровнем риска.

Ваша роль:

• Постоянно просматривать и отслеживать ежедневные потоки транзакций, используя автоматизированные системы мониторинга и методы ручной проверки.
• Анализировать транзакции в блокчейне с помощью Chainalysis KYT и проводить углубленные расследования с помощью Chainalysis Reactor в отношении помеченных действий.
• Отслеживать фиатные транзакции с помощью специализированных инструментов мониторинга для выявления нерегулярных закономерностей и потенциальных рисков AML.
• Выявлять, документировать и эскалировать подозрительные действия в соответствии с нормативными требованиями AML/KYC.
• Подготавливать внутренние отчеты о подозрительных действиях (ISAR) и передавать дела с высоким уровнем риска группе MLRO/Compliance.
• Вести полные записи и аудиторские следы расследований для регуляторных целей.
• Содействовать сбору и проверке пользовательской документации (например, подтверждение SoF/SoW, контрагентов и цели транзакций).
• Оценивать ответы на запросы информации (RFI) на предмет последовательности, полноты и законности.
• Предоставлять рекомендации Отделу комплаенс относительно необходимости дополнительного разъяснения или эскалации.
• Поддерживать подготовку материалов для потенциальных подач SAR/STR при выявлении подозрительной активности.
• Проводить плановые периодические проверки пользователей с высоким уровнем риска, обеспечивая актуальность профилей клиентов и их соответствие транзакционной активности.