Senior Compliance Officer — EU / MiCA

Обязанности

• Обеспечение постоянного соответствия операционной деятельности компании в ЕС законодательству MiCA, AML/CFT, Travel Rule и применимым финансовым нормам.
• Участие в подготовке, ведении и обновлении документации для авторизации CASP / лицензирования MiCA.
• Разработка и поддержка внутренних политик, процедур и контролей в следующих областях: AML/CFT / KYC/KYB / Санкционный скрининг / Мониторинг транзакций / KYT / Travel Rule / Обеспечение сохранности активов клиентов / Конфликты интересов / Обработка жалоб / Аутсорсинг / Риски третьих сторон / ICT и операционная устойчивость.
• Проведение комплаенс-обзоров новых продуктов, клиентских путей, платежных каналов и потоков крипто-транзакций перед запуском.
• Оценка регуляторных рисков, связанных с новыми услугами, юрисдикциями, клиентскими сегментами и операционными моделями.
• Поддержка процессов онбординга, EDD, обзоров транзакций и эскалации для высокорисковых клиентов и видов деятельности.
• Надзор за соблюдением Travel Rule, включая:
• Точность данных отправителя / получателя
• Процедуры исправления
• Взаимодействие с контрагентскими CASP.
• Сотрудничество с регуляторами, внешними консультантами, аудиторами и банковскими / платежными партнерами.
• Подготовка комплаенс-отчетов, оценок рисков, внутренних служебных записок и материалов для высшего руководства / Совета директоров.
• Мониторинг изменений в законодательстве ЕС и оценка их влияния на бизнес-модель компании.

Требования

• Опыт работы в сфере комплаенса, AML, регуляторного комплаенса или финансовой преступности от 3 лет.
• Опыт работы в сфере крипто, финтех, платежей, электронных денег, брокерской деятельности, трейдинга или банковского дела.
• Практическое понимание требований MiCA для CASP.
• Глубокие знания:
• Нормативно-правовой базы ЕС по AML/CFT
• Риск-ориентированного подхода
• KYC/KYB
• Санкций, PEP/негативных сведений (adverse media)
• Мониторинга транзакций и EDD.
• Понимание Регламента ЕС 2023/1113 (Travel Rule) и логики обмена данными CASP.
• Практический опыт разработки или обновления:
• Комплаенс-политик и процедур
• Оценок рисков
• Внутренних контролей.